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细说国内外艺术市场的差异性

发稿时间:2018-01-25 09:14:58 来源: 中国文化传媒网 中国青年网

  丨国内外艺术市场的金融化发展丨

  在西方发达国家,艺术品资产化早已是司空见惯的现象。从上世纪80 年代晚期开始,西方经济的迅速崛起带动了艺术品市场的兴盛,同时艺术品投资逐渐成为投资业的一部分。现在,艺术品投资与股票、房地产投资并列成为企业和家庭的三大投资,一般占据企业和家庭总资产的5%-25%。艺术品与金融资本相融合的历史已达三四十年之久,诞生了多种多样的艺术品金融形式:艺术品基金、艺术品质押贷款和艺术品租赁等。艺术品在不断的与市场相融合。

  与西方欧美国家相比,中国艺术品市场与金融行业的联系还不够成熟,近几年才逐渐发展。欧美艺术品市场已经形成了一整套完备的机制,它打通了金融和艺术品市场发展的关键通道,使西方艺术品市场长期处于良性循环和螺旋式上升的状态。同时它的发展也为我国艺术品金融的发展带来了启迪。

  艺术品质押融资作为市场经济的产物也是必然的,市场中,大量的艺术品投资者、收藏者、手中握有艺术品藏品的企业主等都会面临资金短缺的时候,而与之前火爆的房屋质押和车辆质押相比,艺术品质押融资审核流程快速、风险低、利率高等因素对融资者都非常有利。艺术品在拍卖市场的火热已成不争的事实。另一方面,与艺术品收藏火热局面不匹配的是,艺术品线上资金流通却没有达到业内人士的预期,主要是因为艺术品的传统交易方式在互联网不断发展的金融市场上却没有有效执行。

  在国外,经营艺术品质押贷款业务的机构主要是拍卖公司和商业银行。数据显示,美国存在大量专门从事艺术品融资业务的金融机构和艺术品鉴定评估机构,整个艺术品融资的市场规模超过70亿美元,单笔艺术品质押贷款额度在25万美元到1亿美元,贷款期限最长达5年。这一切均建立在欧美国家的艺术品融资建立完善法律监管制度和专业操作流程的基础上。通常,美国银行机构在受理艺术品质押贷款申请时,除了对贷款人个人信用与财务状况全面评估,还会聘请权威的艺术品鉴定评估机构对抵押标的物做估值鉴定,确定艺术品的专业存放场所。

  纽约的大都会歌剧院曾陷入过现金短缺的困难,他们以两幅壁画作为质押,从摩根银行获得了一笔约3500万美元的贷款。美国的电影制作人朱利安?思科博尔也曾经以毕加索、安迪?沃霍尔和达利的作品作为质押,成功地为因资金短缺而停工的一个公寓楼建造项目融入了新的资金。据美国的一家商业银行艺术部门负责人介绍,他们很早就开始经营“艺术品质押融资”业务,一些客户对于用艺术品获得贷款的需求十分强烈。近几年来,这个部门每年审批通过的贷款总额从数百万美金一直到大约1.2亿美元。发放贷款的对象除了一些画廊主,甚至还包括了一些著名的大收藏家。

  ▲纽约的大都会歌剧院

  在国内收藏界,文物艺术品融资被国内人士期盼已久,但始终未见实施。艺术品融资是由出质人向银行或是艺术品抵押融资机构提出抵押艺术品的需求,经过专业鉴定评估后,符合抵押要求的物品可签署抵押合同和回购合同,机构会将艺术品移交到保管库或是第三方托管,同时对艺术品进行估价融资。这样形成了艺术品质押融资加承诺回购的结构性质押融资流程,对艺术品市场资金流动和艺术品投资领域起到了积极推动的作用。由于我国尚未出台相应的艺术品融资监管规则,开展艺术品质押融资,对艺术品的鉴定、估价要求也非常高。并且许多机构也不具备对艺术品融资的风控能力,所以我国大部分银行都不接受用艺术品作为抵押物的融资方式,屈指可数的开展艺术品质押融资业务的银行也要经过非常漫长的审核期,所以想通过银行完成艺术品融资非常困难。

  由于国内没有统一的艺术品评估标准,不同专家对于同一件古董、书画等藏品在价格和鉴定问题上很难形成统一意见,这是造成艺术品质押融资这一金融化趋势迟缓发展的重要原因。首先,在价格问题上,同一艺术品在不同时期会出现不同的拍卖结果。就拿康熙年间的一件釉里红折枝花卉纹水盂来说,2004年、2009年其分别以431.84万港元、902万港元成交,后者竟是前者的2倍多。即使是同一时期,不同专家对同一幅作品也会评估出不同价格。比如齐白石先生30岁左右创作的一幅《四佛呼雷》山水画作,专家给出的估价并没有一个确定的数字,有的是在300万至600万元之间,有的甚至估价千万元。而银行如何评估是问题的关键。

责任编辑:熊真
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